Como Abrir Uma Conta Offshore De Corretagem Em Singapura

Como abrir uma conta offshore de corretagem em Singapura

Muitos investidores internacionais têm uma conta de corretagem de ações no exterior em Singapura ou Hong Kong. Isso lhes permite investir em mercados asiáticos de forma barata e fácil, enquanto ainda faz negócios em inglês com empresas de renome em um sofisticado centro financeiro.

A opção mais simples para contas offshore é Cingapura e isso é o que este artigo irá focar. No entanto, o guia do corretor de ações internacionais também inclui uma comparação dos melhores corretores de ações de Hong Kong e um desses também seria uma boa escolha.

A boa notícia é que a abertura de uma conta não residente de corretagem de ações em Singapura é extremamente fácil. A maioria dos corretores de ações recebem clientes estrangeiros de todos os tamanhos. Você não precisa estar investindo dezenas ou centenas de milhares de dólares de um par de mil você vai começar.

Se você é um cidadão dos EUA ou residente olhando para abrir qualquer tipo de conta financeira em qualquer lugar fora dos EUA, consulte este artigo sobre os problemas adicionados que você enfrenta. No entanto, no momento parece que algumas corretoras de Cingapura ainda vai fazer negócios com você.

Escolhendo um corretor de ações de Singapura

Obviamente, sua primeira jogada é escolher uma corretora. Existem onze corretores de ações em Cingapura que lidam com investidores de varejo e a maioria aceita investidores não residentes (exceções possíveis parecem ser Citibank Brokerage e Standard Chartered).

Detalhes de todos estão disponíveis no guia de corretor de ações internacionais e na tabela de comparação de corretores de ações de Singapura e você deve comprar ao redor para ver o que combina com você. No entanto, a melhor opção para muitos investidores internacionais provavelmente será OCBC Securities ou Phillip Securities.

Estes dois oferecem a melhor gama de mercados, com taxas razoáveis ​​e comissões. Eles também têm bons serviços ao cliente e qualificada equipe embora nenhum dos corretores de Cingapura parecem ser muito ruim sobre este ponto.

OCBC Securities supostamente atualmente aceita cidadãos americanos e residentes e alguns dos outros podem fazer também (uma exceção é DBS Vickers. Que explicitamente afirma que não). Os residentes dos EUA não serão autorizados a negociar os mercados dos EUA através de sua conta em Cingapura, mas não devem enfrentar outras restrições sobre quais mercados podem acessar.

Como abrir uma conta de corretagem em Cingapura

A maneira mais fácil de abrir uma conta de corretagem em Cingapura é em pessoa. Se você estiver planejando uma viagem lá em breve, abrir sua conta quando você visita é uma boa idéia.

Se você não está planejando uma viagem, você poderia considerar um, talvez para o seu próximo feriado. Isso pode soar excessivo, mas você vai economizar um monte de papelada. E quando você está abrindo uma conta no exterior, nunca é uma coisa ruim para visitar a empresa e conhecer um representante de conta cara a cara, para ficar mais confortável com onde seu dinheiro está indo.

Você precisará visitar um dos corretores de ações centros de clientes. Há filiais para a maioria das empresas no distrito financeiro, perto da paragem MRT Raffles Place.

OCBC está na Church Street, DBS Vickers está na Cross Street, Phillip está em Robinson e Kim Eng está na Market Street. A exceção estranha é UOB Kay Hian, que estava no edifício de UOB oposto OCBC, mas moveu o centro do corretor a Anthony Estrada (parada de MRT de Newton).

Você geralmente não precisa de um compromisso apenas virar para cima e esperar a sua vez. Você precisará do seu passaporte para identificação e às vezes prova de seu endereço no exterior (por exemplo, extrato bancário ou conta de serviço público). Você deve verificar com a empresa que você escolheu antes de ir para Cingapura, caso seus requisitos mudaram recentemente.

Abrir a conta envolve preencher um número de formulários, então você deve reservar uma hora ou assim. Além de abrir a conta de corretagem, você também precisará de uma conta pessoal com o Central Depository de Cingapura (CDP), que mantém os registros de quem possui quais ações.

Se você quiser negociar ações da Malásia, você também precisará de uma conta pessoal com o depositário da Malásia. Você geralmente também será solicitado a preencher formulário EU W-8BEN, que permite que você receba pagamentos de dividendos dos EUA com a taxa de imposto de retenção de 30% reduzida para 15%.

O representante da conta irá ajudá-lo a preencher todos esses formulários ao mesmo tempo. Esteja ciente de que se a sua assinatura diária não coincidir exatamente com a do seu passaporte, você pode querer praticar obtendo-os o mesmo antes de entrar.

Devido às regulamentações locais, as empresas são extremamente cautelosas em assegurar que as assinaturas correspondam. Você pode ser solicitado a assinar alguns formulários várias vezes antes de o representante está feliz que eles são semelhantes o suficiente.

É possível abrir para os investidores estrangeiros para abrir uma conta de corretagem de Cingapura por correio. Você precisará verificar os requisitos com a empresa que deseja usar, mas essencialmente o passo-chave é geralmente ter todos os formulários de abertura de conta e cópias de seus documentos de identificação certificados por um advogado ou notário.

Usando sua conta de corretor de ações em Cingapura

Todas as empresas oferecem acesso on-line a alguns mercados, mas também lhe será atribuído um representante comercial. Quando você deseja negociar um mercado que não está disponível on-line, ele ou ela irá executar suas ordens.

Você pode colocar essas ordens auxiliadas pelo corretor por telefone ou por e-mail. O último é provavelmente mais conveniente para clientes ultramarinos em fusos horários diferentes.

Seu representante comercial é seu primeiro contato para consultas de contas. Um bom também irá enviar-lhe um fluxo constante de notas de pesquisa para o mercado de Cingapura.

Antes que você possa negociar, os clientes estrangeiros serão geralmente obrigados a colocar uma quantidade mínima de dinheiro em depósito na conta. Isso age como alguma segurança contra você comprar um grande número de ações e, em seguida, deixar de fornecer o pagamento pelo prazo de liquidação.

Você não precisará pagar isso no dia em que você pode transferi-lo em mais tarde. Mas você não será permitido para negociar até que o depósito está na conta.

O depósito típico é de S $ 2.000, que não pode ser negociado e deve permanecer em dinheiro. A Phillip Securities pede um mínimo de S $ 5.000, mas permite que este seja investido no mercado.

Você não precisa de uma conta bancária em Cingapura para ter uma conta de corretagem. Você pode transferir fundos diretamente para seu corretor de ações e dinheiro de reposição pode ser realizada em sua conta de negociação, geralmente em várias moedas estrangeiras.

Você deve ser capaz de enviar fundos de sua conta bancária casa através do seu banco. Mas você pode obter uma taxa de câmbio melhor e taxas mais baixas usando um serviço de transferência de moeda especialista, como discutido neste artigo.

No entanto, abrir uma conta bancária não-residente em Cingapura é simples e faz sentido fazer isso ao mesmo tempo. Ter uma conta bancária lhe dará maior flexibilidade quando se trata de pagar e retirar dinheiro.

Os três bancos locais (DBS, OCBC e UOB) eo Citibank fazem parte de um sistema chamado Pagamento Eletrônico de Ações (EPS) que permite transferências no dia seguinte entre sua conta bancária e sua conta de corretagem. Se o corretor de ações é um dos três bancos de propriedade, faz sentido ir com o mesmo banco, uma vez que as transferências são ainda mais rápido e mais simples.

Para obter mais informações, consulte o artigo sobre a abertura de uma conta bancária em Cingapura. Uma boa escolha entre os bancos é OCBC, que é outra razão para escolher OCBC Securities para corretagem de ações. Convenientemente para os visitantes, OCBCs centro de corretagem e banco central cliente estão no mesmo edifício, apenas por Raffles Place MRT.

Quão seguro é meu dinheiro em Cingapura?

Ao abrir uma conta de corretagem estrangeira, é muito importante pensar sobre a segurança dos seus fundos. Esta conta não será coberta pelas regras de proteção do investidor de seu país de origem, mas por aqueles do país onde o corretor está localizado.

Cingapura tem um sistema financeiro sofisticado e bem regulamentado, com instituições financeiras de alta qualidade. A regulamentação e supervisão do mercado de ações e dos corretores de ações são administradas pela Singapore Exchange (SGX) e pela Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), o banco central do país.

No caso de um corretor de ações entrar em colapso e seus títulos ou dinheiro faltarem, o Fundo de Fidelidade da SGXs pagará uma compensação de até S $ 50.000 (cobrindo as operações realizadas apenas na Bolsa de Cingapura). Obviamente, isso só se aplica a dinheiro perdido devido a um colapso da empresa ou fraude. Perdas que você incorrer na negociação dos mercados não são compensados ​​sob qualquer esquema de proteção do investidor em qualquer lugar do mundo.

No entanto, você realmente não quer estar dependendo de esquemas de compensação do investidor de qualquer maneira o seu melhor para ir com um corretor de ações confiável. DBS Vickers, OCBC Securities e UOB Kay Hian são todos de propriedade dos bancos de Cingapura, que são empresas muito sólidas e bem geridas. Em uma situação extrema, a probabilidade de apoio do governo de Cingapura é muito alta.

Kim Eng e Phillip Securities são long-established e well-considered corretoras independentes. Kim Eng foi recentemente comprado pelo banco malaio Maybank, enquanto Phillip permanece independente.

O governo de Singapura carrega o rating de crédito AAA superior de todas as agências de avaliação principais. Tem um longo histórico de prudência fiscal e boa gestão do seu sistema financeiro.

Como abrir uma conta offshore de corretagem em Singapura

Muitos investidores internacionais têm uma conta de corretagem de ações no exterior em Singapura ou Hong Kong. Isso lhes permite investir em mercados asiáticos de forma barata e fácil, enquanto ainda faz negócios em inglês com empresas de renome em um sofisticado centro financeiro.

A opção mais simples para contas offshore é Cingapura e isso é o que este artigo irá focar. No entanto, o guia de corretor de ações internacionais também inclui uma comparação dos melhores corretores de ações de Hong Kong e um desses também seria uma boa escolha.

A boa notícia é que a abertura de uma conta não residente de corretagem de ações em Singapura é extremamente fácil. A maioria dos corretores de ações recebem clientes estrangeiros de todos os tamanhos. Você não precisa estar investindo dezenas ou centenas de milhares de dólares de um par de mil você vai começar.

Se você é um cidadão dos EUA ou residente olhando para abrir qualquer tipo de conta financeira em qualquer lugar fora dos EUA, consulte este artigo sobre os problemas adicionados que você enfrenta. No entanto, no momento parece que algumas corretoras de Cingapura ainda vai fazer negócios com você.

Escolhendo um corretor de ações de Singapura

Obviamente, sua primeira jogada é escolher uma corretora. Existem onze corretores de ações em Cingapura que lidam com investidores de varejo e a maioria aceita investidores não residentes (exceções possíveis parecem ser Citibank Brokerage e Standard Chartered).

Detalhes de todos estão disponíveis no guia de corretor de ações internacionais e na tabela de comparação de corretores de ações de Singapura e você deve comprar ao redor para ver o que combina com você. No entanto, a melhor opção para muitos investidores internacionais provavelmente será OCBC Securities ou Phillip Securities.

Estes dois oferecem a melhor gama de mercados, com taxas razoáveis ​​e comissões. Eles também têm bons serviços ao cliente e qualificada equipe embora nenhum dos corretores de Cingapura parecem ser muito ruim sobre este ponto.

OCBC Securities supostamente atualmente aceita cidadãos americanos e residentes e alguns dos outros podem fazer também (uma exceção é DBS Vickers. Que explicitamente afirma que não). Os residentes dos EUA não serão autorizados a negociar os mercados dos EUA através de sua conta em Cingapura, mas não devem enfrentar outras restrições sobre quais mercados podem acessar.

Como abrir uma conta de corretagem em Cingapura

A maneira mais fácil de abrir uma conta de corretagem em Cingapura é em pessoa. Se você está planejando uma viagem lá em breve, abrir sua conta quando você visita é uma boa idéia.

Se você não está planejando uma viagem, você poderia considerar um, talvez para o seu próximo feriado. Isso pode soar excessivo, mas você vai economizar um monte de papelada. E quando você está abrindo uma conta no exterior, nunca é uma coisa ruim para visitar a empresa e conhecer um representante de conta cara a cara, para ficar mais confortável com onde seu dinheiro está indo.

Você precisará visitar um dos corretores de ações centros de clientes. Há filiais para a maioria das empresas no distrito financeiro, perto da paragem MRT Raffles Place.

OCBC está na Church Street, DBS Vickers está na Cross Street, Phillip está em Robinson e Kim Eng está na Market Street. A exceção estranha é UOB Kay Hian, que estava no edifício de UOB oposto OCBC, mas moveu o centro do corretor a Anthony Estrada (parada de MRT de Newton).

Você geralmente não precisa de um compromisso apenas virar para cima e esperar a sua vez. Você precisará do seu passaporte para identificação e às vezes prova de seu endereço no exterior (por exemplo, extrato bancário ou conta de serviço público). Você deve verificar com a empresa que você escolheu antes de ir para Cingapura, caso seus requisitos mudaram recentemente.

Abrir a conta envolve preencher um número de formulários, então você deve reservar uma hora ou assim. Além de abrir a conta de corretagem, você também precisará de uma conta pessoal com o Central Depository de Cingapura (CDP), que mantém os registros de quem possui quais ações.

Se você quiser negociar ações da Malásia, você também precisará de uma conta pessoal com o depositário da Malásia. Você geralmente também será solicitado a preencher formulário EU W-8BEN, que permite que você receba pagamentos de dividendos dos EUA com a taxa de imposto de retenção de 30% reduzida para 15%.

O representante da conta irá ajudá-lo a preencher todos esses formulários ao mesmo tempo. Esteja ciente de que se a sua assinatura diária não coincidir exatamente com a do seu passaporte, você pode querer praticar obtendo-os o mesmo antes de entrar.

Devido às regulamentações locais, as empresas são extremamente cautelosas em assegurar que as assinaturas correspondam. Você pode ser solicitado a assinar alguns formulários várias vezes antes de o representante está feliz que eles são semelhantes o suficiente.

É possível abrir para os investidores estrangeiros para abrir uma conta de corretagem de Cingapura por correio. Você precisará verificar os requisitos com a empresa que deseja usar, mas essencialmente o passo-chave é geralmente ter todos os formulários de abertura de conta e cópias de seus documentos de identificação certificados por um advogado ou notário.

Usando sua conta de corretor de ações em Cingapura

Todas as empresas oferecem acesso on-line a alguns mercados, mas também lhe será atribuído um representante comercial. Quando você deseja negociar um mercado que não está disponível on-line, ele ou ela irá executar suas ordens.

Você pode colocar essas ordens auxiliadas pelo corretor por telefone ou por e-mail. O último é provavelmente mais conveniente para clientes ultramarinos em fusos horários diferentes.

Seu representante comercial é seu primeiro contato para consultas de contas. Um bom também irá enviar-lhe um fluxo constante de notas de pesquisa para o mercado de Cingapura.

Antes que você possa negociar, os clientes estrangeiros serão geralmente obrigados a colocar uma quantidade mínima de dinheiro em depósito na conta. Isso age como alguma segurança contra você comprar um grande número de ações e, em seguida, deixar de fornecer o pagamento pelo prazo de liquidação.

Você não precisará pagar isso no dia em que você pode transferi-lo em mais tarde. Mas você não será permitido para negociar até que o depósito está na conta.

O depósito típico é de S $ 2.000, que não pode ser negociado e deve permanecer em dinheiro. A Phillip Securities pede um mínimo de S $ 5.000, mas permite que este seja investido no mercado.

Você não precisa de uma conta bancária em Cingapura para ter uma conta de corretagem. Você pode transferir fundos diretamente para seu corretor de ações e dinheiro de reposição pode ser realizada em sua conta de negociação, geralmente em várias moedas estrangeiras.

Você deve ser capaz de enviar fundos de sua conta bancária casa através do seu banco. Mas você pode obter uma taxa de câmbio melhor e taxas mais baixas usando um serviço de transferência de moeda especialista, como discutido neste artigo.

No entanto, abrir uma conta bancária não-residente em Cingapura é simples e faz sentido fazer isso ao mesmo tempo. Ter uma conta bancária lhe dará maior flexibilidade quando se trata de pagar e retirar dinheiro.

Os três bancos locais (DBS, OCBC e UOB) eo Citibank fazem parte de um sistema chamado Pagamento Eletrônico de Ações (EPS) que permite transferências no dia seguinte entre sua conta bancária e sua conta de corretagem. Se o corretor de ações é um dos três bancos de propriedade, faz sentido ir com o mesmo banco, uma vez que as transferências são ainda mais rápido e mais simples.

Para obter mais informações, consulte o artigo sobre a abertura de uma conta bancária em Cingapura. Uma boa escolha entre os bancos é OCBC, que é outra razão para escolher OCBC Securities para corretagem de ações. Convenientemente para os visitantes, OCBCs centro de corretagem e banco central cliente estão no mesmo edifício, apenas por Raffles Place MRT.

Quão seguro é meu dinheiro em Cingapura?

Ao abrir uma conta de corretagem estrangeira, é muito importante pensar sobre a segurança dos seus fundos. Esta conta não será coberta pelas regras de proteção do investidor de seu país de origem, mas por aqueles do país onde o corretor está localizado.

Cingapura tem um sistema financeiro sofisticado e bem regulamentado, com instituições financeiras de alta qualidade. A regulamentação e supervisão do mercado de ações e dos corretores de ações são administradas pela Singapore Exchange (SGX) e pela Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), o banco central do país.

No caso de um corretor de ações entrar em colapso e seus títulos ou dinheiro faltarem, o Fundo de Fidelidade da SGXs pagará uma compensação de até S $ 50.000 (cobrindo as operações realizadas apenas na Bolsa de Cingapura). Obviamente, isso só se aplica a dinheiro perdido devido a um colapso da empresa ou fraude. Perdas que você incorrer na negociação dos mercados não são compensados ​​sob qualquer esquema de proteção do investidor em qualquer lugar do mundo.

No entanto, você realmente não quer estar dependendo de esquemas de compensação do investidor de qualquer maneira o seu melhor para ir com um corretor de ações confiável. DBS Vickers, OCBC Securities e UOB Kay Hian são todos de propriedade de bancos de Cingapura, que são empresas muito sólidas e bem geridas. Em uma situação extrema, a probabilidade de apoio do governo de Cingapura é muito alta.

Kim Eng e Phillip Securities são long-established e well-considered corretoras independentes. Kim Eng foi recentemente comprado pelo banco malaio Maybank, enquanto Phillip permanece independente.

O governo de Singapura carrega o rating de crédito AAA superior de todas as agências de avaliação principais. Tem um longo histórico de prudência fiscal e boa gestão de seu sistema financeiro.